Tus finanzas merecen algo más que consejos genéricos
Llevamos desde 2018 ayudando a personas como tú a entender realmente qué está pasando con su dinero. No vendemos productos. Analizamos tu situación real, sin prisas, y construimos un plan que tenga sentido para tu vida.
Planificación que se adapta a ti, no al revés
Trabajamos con familias, profesionales y emprendedores que necesitan claridad. Muchos llegan con hojas de cálculo desorganizadas o inversiones que heredaron y nunca entendieron del todo.
Lo primero que hacemos es escuchar. Porque cada decisión financiera está conectada con tus prioridades reales: puede que estés pensando en comprar casa, en cambiar de trabajo, o simplemente en dejar de sentir esa ansiedad cada vez que miras tu cuenta bancaria.
- Sesiones presenciales u online según tu disponibilidad
- Revisiones trimestrales incluidas durante el primer año
- Acceso directo por email cuando surjan dudas
- Documentación clara que puedes consultar cuando quieras
Lo que realmente hacemos por ti
Estos son los cuatro pilares sobre los que construimos tu plan financiero personalizado
Análisis de situación financiera
Revisamos juntos tus ingresos, gastos fijos, deudas y objetivos. Te sorprendería saber cuántas personas descubren gastos "fantasma" que llevan años pagando sin darse cuenta. Saldrás de aquí sabiendo exactamente dónde está cada euro.
Optimización de ahorros
No se trata de "gastar menos en cafés". Diseñamos estrategias realistas basadas en tu flujo de caja real. A veces es reorganizar fechas de pago, otras veces es renegociar condiciones. Lo importante es que funcione sin que sientas que estás sacrificando calidad de vida.
Planificación de inversiones
Construimos carteras diversificadas según tu perfil de riesgo y horizonte temporal. Nada de productos complicados que nadie entiende. Te explicamos cada decisión en lenguaje normal, y tú decides si te sientes cómodo con ello o no.
Preparación de jubilación
Hacemos proyecciones realistas sobre lo que puedes esperar de tu pensión pública y diseñamos complementos privados si tiene sentido para ti. La idea es que llegues a los 65 con opciones reales, no con sorpresas desagradables.
Cómo trabajamos contigo
Primera conversación (sin compromiso)
Nos sentamos 45 minutos a hablar de tu situación. Trae lo que tengas: nóminas, extractos bancarios, esa carpeta de documentos que no sabes ni qué son. No hace falta que vengas con todo perfectamente organizado. De hecho, si lo estuviera, probablemente no necesitarías nuestra ayuda.
Diagnóstico financiero completo
Nos llevamos toda esa información y la analizamos en profundidad. Buscamos oportunidades de mejora, riesgos que quizá no habías visto, y opciones que podrían encajar con tus planes. Esto nos lleva entre una y dos semanas dependiendo de la complejidad.
Presentación de tu plan personalizado
Te presentamos un documento claro con recomendaciones específicas. Nada de jerga financiera innecesaria. Te explicamos por qué sugerimos cada cosa y qué pasaría si decides no hacerlo. Al final del día, son tus decisiones.
Implementación y seguimiento
Si decides seguir adelante, te acompañamos en la puesta en marcha. Y no desaparecemos después. Programamos revisiones para ver cómo van las cosas y ajustar lo que haga falta. La vida cambia, tu plan también debería poder adaptarse.
Quiénes están detrás de tu plan
Berta Vilanova
Especialista en planificación familiar
Lleva 11 años ayudando a familias a organizar sus finanzas sin volverse locos en el intento. Le apasiona encontrar soluciones prácticas para situaciones complicadas, especialmente cuando hay hijos de por medio o pensiones alimenticias que gestionar.
Nuria Mendizábal
Consultora de inversiones y jubilación
Trabaja principalmente con autónomos y profesionales independientes que necesitan planificar su jubilación desde cero. Tiene un don especial para traducir conceptos complejos de inversión a lenguaje que cualquiera puede entender y aplicar.